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by Robert Clifford on dezembro 1, 2020

Conta discricionária: Entenda que é e para que serve

O universo das negociações é cercado de termos e nomenclaturas as quais devemos aprender antes de começar a administrar posições. Conhecer o significado de cada um dos conceitos básicos inseridos nesse contexto é de extrema importância para entendermos como os mercados financeiros funcionam. Por essa razão elaboramos este presente artigo, com o intuito de explicar o que é conta discricionário, como funciona, suas funcionalidades e principais vantagens.

Definição de conta discricionária

Contas discricionárias são contas de investimento estruturadas para permitir que o corretor ou outra pessoa autorizada gerencie os ativos do investidor sem a necessidade de cancelar antecipadamente as transações com o investidor.Uma conta na qual o cliente autoriza uma entidade/instituição a agir em nome do cliente na compra e venda de pares de moedas. consiste numa conta gerida por um operador ou intermediário com contrato estipulado com o titular. Essa abordagem é geralmente usada quando o investidor tem muita confiança em uma determinada corretora ou indivíduo e se sente confortável o suficiente para passar todas as decisões de negociação para o corretor ou outra pessoa. Têm autorização para comprar/vender e gerir a conta de acordo com as tendências e necessidades do mercado.

Embora a autoridade para tomar decisões de negociação em nome de um investidor exista com qualquer conta discricionária, o investidor continua sendo o proprietário da conta e tem a capacidade de revogar os privilégios a qualquer momento. escolha de pares de moedas, preços, tempo – tudo sujeito aos limites especificados no acordo. Às vezes chamada de conta controlada ou conta gerenciada, o benefício real de uma conta discricionária é que ela permite que o investidor se envolva no processo de investimento como desejar. Uma conta discricionária é uma conta de investimento que permite a um corretor comprar e vender títulos sem o consentimento do cliente. Pessoas que estão extremamente ocupadas com questões profissionais ou familiares geralmente consideram a criação de uma conta discricionária a maneira ideal de aumentar uma carteira de investimentos.

O cliente deve assinar uma declaração discricionária com o corretor como documentação do consentimento do cliente. Como uma pessoa confiável gerencia os investimentos, não há necessidade de o investidor perder tempo pesquisando compras potenciais, projetando desempenho futuro ou imaginando se determinada ação deve ser colocada à venda em um futuro próximo. Uma conta discricionária às vezes é chamada de conta gerenciada; muitas corretoras exigem um mínimo de clientes para ter direito a esse serviço.

As possíveis vantagens de ter uma conta discricionária

O investidor o trader que opta por ter sua carteira administrada por terceiros sempre tem a oportunidade de revisar a situação atual das participações, seus níveis de desempenho atuais e o percentual de retorno gerado em um período recente. de acordo com o acordo específico entre o investidor e a corretora, a corretora pode ter um grau diferente de latitude com uma conta discricionária. Não é incomum para o gerente de contas discricionário fornecer ao investidor relatórios periódicos ou esperar que o investidor analise as atividades recentes por meio de um canal seguro na Internet.O cliente pode definir parâmetros relacionados à negociação de contas. Por exemplo, um cliente pode permitir apenas investimentos em ações.  A qualquer momento, o investidor tem a possibilidade de revogar os privilégios da pessoa singular ou coletiva que gere a conta discricionária.

Um investidor que favorece o investimento socialmente responsável pode proibir o corretor de investir em ações de empresas de tabaco ou empresas com registros ambientais inadequados. Esse tipo de ação pode ser tomada quando o investidor começa a suspeitar que o gestor não está tomando decisões que atendem aos melhores interesses do investidor. Um investidor poderia induzir o corretor a manter uma proporção específica de ações para títulos, mas permitir ao corretor a liberdade de investir dentro dessas classes de ativos conforme o corretor considerar adequado. Outras vezes, o investidor pode simplesmente querer estar mais ativamente envolvido no processo de investimento. O primeiro benefício de uma conta discricionária é a conveniência.

Plano de transferência de fundos

Supondo que o cliente confie no conselho da corretora, fornecer os dados da corretora para executar negociações à vontade economiza ao cliente o tempo que leva para se comunicar com a corretora antes de qualquer negociação potencial. Nesse caso, o gestor de contas discricionário e o investidor podem desenvolver um plano para transferir progressivamente várias funções de gestão para o investidor, garantindo assim um certo grau de continuidade durante a migração de responsabilidades. Para um cliente que confia em seu corretor, mas hesita em entregar totalmente as rédeas, é aqui que entra em jogo a definição de parâmetros e diretrizes.

Como a conta funciona

A maioria dos corretores administra negócios para uma grande variedade de clientes. Esta conta nada mais é do que uma conta que permite a um corretor comprar e vender ações sem o consentimento do cliente. O Cliente deve assinar a documentação de divulgação discricionária de consentimento do cliente com a corretor Às vezes, a corretor atoma conhecimento de uma oportunidade específica de compra ou venda que beneficia todos os seus clientes. Às vezes, os endereços são definidos pelo cliente em relação à negociação na conta. Por exemplo, um cliente pode permitir apenas investimentos em ações de primeira linha. Se a corretora tiver que entrar em contato com os clientes um de cada vez antes de executar a negociação, a atividade de negociação dos primeiros clientes pode impactar o preço dos clientes no final da lista.

Com contas discricionárias, a corretora pode realizar um grande bloco de negociação para todos os clientes, de forma que todos os seus clientes recebam o mesmo preço. Existem ainda uma opção de conta chamada “conta discricionária limitada”. Um tipo de conta em que um cliente permite que um corretor atue em seu nome na compra e venda de títulos. Nesse caso, a corretora pode realizar determinados tipos de negócios sem o consentimento prévio do cliente. Para que esse acordo ocorra, o investidor deve assinar um acordo declarando que está permitindo algumas negociações sem consentimento.

Confuguração da conta

O primeiro passo para configurar uma conta discricionária é encontrar um corretor registrado que ofereça este serviço. Dependendo da corretora, uma conta mínima pode ser necessária para criar uma conta discricionária. Os níveis de contas gerenciadas com mínimos elevados oferecem menus maiores de serviços e custos de gerenciamento mais baixos.

O que é Gestão Discricionária de Investimentos: Uma forma de gestão de investimentos na qual as decisões de compra e venda são feitas por um gerente de carteira ou consultor de investimentos em nome do cliente. O termo “discricionário” refere-se ao fato de que as decisões de investimento ficam a critério do gestor da carteira. Isso significa que o cliente deve ter a maior confiança na capacidade do gestor de investimentos. A Gestão Discricionária de Investimentos só pode ser oferecida por indivíduos com vasta experiência em investimentos e diplomas avançados.

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