by Robert Clifford on dezembro 24, 2020

As melhores corretoras Forex para Brasileiros: Guia honesto

Como já sabemos, o mercado Forex não é regulamentado no Brasil. Existe uma espécie de “cartilha”, da CVM (Comissão de valores mobiliários) alertando os perígos do mercado, que é visto por muitos traders como imcompleta, no entanto, não é sobre ela que queremos discutir neste artigo. A falta de uma regulamnetação limita muito as condições necessárias para promover um mercado mais seguro para os tarders. Como veremos com mais detalhes mais adiante, a atividade de corretagem voltada para o Forex é proibida no Brasil, aliás, não somente este tipo de atividade, mas também, a captação de clientes Brasileiros por parte de uma corretora que esteja no Brasil. No enatnro, vem crescendo a cada ano o número de Brasileiros interessados em operar no mercado cambial, e estes acabam vendo como única saída, a busca por corretora estrangeiras, visto que, embora a corretagem em território Brasileiro seja proibida, não existe nenhuma lei que proíbe um Brasileiro de operar no FX online, a partir de corretoras online.

Em função de toda essa confusão e paradoxo, decidimos elaborar este guia completo, explicando em riqueza de detalhes como um trader Brasileiro pode identificar as melhores corretoras Forex para seu tipo de perfil.

Corretoras Forex não podem operar no Brasil

Tratando-se de mercado Forex, ainda existem muitos mitos que devem ser esclarecidos. Como comentei anteriormente, as corretoras Forex, tanto estrangeiras, quanto Brasileiros, não possuem autorização legal para atuar no país, tão pouco para captar clientes através de propaganda em território Brasileiro. No entanto, nada é definido no âmbito online. Aliás, vale lembrar que, ainda que o mercado Forex não seja regulamnetado no país, isto é, não possua uma lei própria que garanta segurança, a atividade também não é proibida, afinal, cada investidor ou trader pode investir sem dinheiro como quiser, óbviamente, desde que dentro dos parâmetros legais. Sendo assim, muitos Brasileiros optam por recorrer a corretoras estrangeiras que oferecem os serviços de forma totalmente online, com o objetivo de operar moedas.

Como os Brasileiros podem identificar as corretoras confiáveis

Aprender a identificar as corertoras honestas das possíveis fraudes é essencial. As opções binárias e o forex são dois dos ativos financeiros mais utilizados no momento, devido à possibilidade oferecida de investir mesmo com capital mínimo, mediante registro e abertura de conta de negociação em uma corretora.  De fato, não dá para negar que perar com a corretora mais adequada para ser perfil é peça fundamental do quebra-cabeças que é esse mercado tão volátil. E onde a escolha entre uma ou outra solução pode depender tanto das necessidades do trader como das características e serviços oferecidos pela sua corretora de referência.

Regulamentação

Nos próximos anos, espera-se que a indústria de comércio online aumente ainda mais seu faturamento, uma tendência que é constante em todos os principais países ocidentais, mas também nos mercados asiáticos. Daí surge a necessidade de regulamentar uma indústria em que existem muitos corretores não regulamentados tentando entrar A segurança do capital deve ser sempre a prioridade dos traders.  Afinal, antes de começar a operar, é preciso ter certeza de que a corretora é honesta e trabalha de acordo com a lei. Neste contexto, as corertora regulamnetadas sempre pferecerão mais segurança do que as demais, visto que elas devem obdecer aos padrões de segurança exigidos pelo órgão oficial regulador. Lógicamente, existem entidades reguladoras mais flexíveis do que outras, eneste caso também é necessário ficar atento (a).

Como o Brasil não possui uma regulametação, é necessário recorrer a corretoras regulamentadas por órgãos rígidos. Temos enfatizado repetidamente a importância de escolher um corretor regulamentado para aqueles que desejam negociar online com segurança. Para ganhar você precisa trabalhar com corretores autorizados que têm baixas comissões. Mas quais são os principais regulamentos que um corretor pode obter. Na Itália, por exemplo, existe a CONSOB, a empresa que controla a bolsa de valores e as sociedades financeiras, mas também existem a FCA no Reino Unido, a Cysec no Chipre e a MiDIF na Europa.

O que é uma corretora regulamentada?

Uma corretora é regulado quando obtém a licença para operar no mercado de referência e no país em que pretende distribuir os seus serviços. O regulamento certifica que a plataforma de negociação que oferece é segura e certificada e que os serviços oferecidos não são scams. Isso é obviamente muito importante porque oferece ao trader a certeza de operar com sites 100% seguros e rigorosamente controlados. As corretoras oferecem dois tipos de regimes fiscais aos quais o cliente pode aderir: o regime administrado e o regime declarativo. Para alguns investidores, um regime seria mais vantajoso do que o outro, mas é uma decisão bastante subjetiva e dependente de certos fatores.

A seguir como alguns dos principais órgãos reguladores funcionam:

FCA

Outra empresa muito importante para corretores de comércio online é a Financial Conduct Authority (FCA), que substituiu a antiga FSA no Reino Unido. É um órgão muito estrito que opera independentemente de qualquer instituição governamental ou bancária e, portanto, é considerada uma empresa muito estrita. Seu principal objetivo é controlar os corretores, supervisionando os mercados financeiros, especialmente aqueles que oferecem serviços financeiros no Reino Unido. As corretoras licenciadas pela FCA têm um bônus adicional em termos de segurança, pois passaram por controles mais rígidos.

CYSEC

A Cysec é a empresa cuja sigla significa Cyprus Securities and Exchange Commission e é um órgão independente que lida com a regulamentação dos corretores europeus e tem sede em Chipre. É muito comum encontrar corretoras regulamentadas pela entidade, visto que suas exigências costumam ser mais “tranquilas”. Em 2004, o estado de Chipre aderiu à UE e, desde então, muitas empresas financeiras abriram aí os seus escritórios. A Cysec é uma empresa que faz parte ativamente do MIFID. Utilizar os serviços de uma corretoras regulamentada pela Cysed pode ser uma boa opção, em especial para os Brasileiros que operam na União Européia. Muitas corretoras, mesmo não regulamentados, têm sede em Chipre; antes de entrar na UE, o estado era para ser considerado um país da lista negra e, portanto, um paraíso fiscal. Hoje, no entanto, os corretores regulamentados estão sediados em Chipre e operam de acordo com os regulamentos europeus.

MIFID

Você provavelmente já ouviu falar do MIFID também para produtos bancários. É uma diretiva da comunidade que todos devem respeitar, desde bancos a corretores que oferecem comércio online. Mifid é a sigla para “Markets in Financial Instruments Directive”, uma lei aprovada pela Comissão Europeia em 2004. A diretiva MIFID é muito rigorosa e visa criar um mercado financeiro global e regulamentado dentro da União Europeia.

Note que, o local da sede da corretora também tem sua importância. Muita corretoras escolhem os famosos “paraísos fiscais” para fugitem das regras mais firmes.

Corretoras regulamnetadasobdecem a regras como a separação das contas: Antes de começar a investir e negociar, você deve obviamente depositar o dinheiro em sua conta de negociação que deverá abrir com a corretora de sua preferência. Isso significa que você terá que fazer um depósito em favor da corretora. Bem, quando o dinheiro é pago a uma corretora para negociar, ele deve ser depositado em uma conta segregada, que é uma conta separada das contas corporativas do corretor. Manter nosso dinheiro separado do do corretor garante que todo o dinheiro em nossa conta segregada seja protegido no caso de o corretor entrar em insolvência. Na verdade, nosso dinheiro não pode ser usado para pagar os vários credores. Portanto, antes de mais nada é absolutamente necessário escolher uma corretora que ofereça uma conta segregada, ou seja, que siga essa gestão separada do dinheiro.

Plataforma de negociação

plataforma de negociação ForexA plataforma de negociação é a ponte entre o trader e o mercado. Muitas corretoras permitem que você invista com sua plataforma específica, enquanto outras corretoras permitem que você invista com plataformas externas, algumas das quais são muito famosas. Como a plataforma de negociação é muito importante, é bom escolher uma corretora que ofereça uma plataforma de negociação simples e clara. Portanto, ao escolher uma corretora, você já precisa saber com qual plataforma de negociação vai negociar e, claro, já precisa saber como usá-la. Para isso, as corretoras oferecem a abertura gratuita de uma conta demo, muito útil para conhecer e aprender a usar a plataforma de negociação (caso ainda não saiba como usá-la). Outra boa maneira de escolher uma boa plataforma é experimentá-la. É claro que não queremos aconselhar os usuários a abrir contas em todos os corretores certificados do mundo, mas simplesmente a usar contas de demonstração.

Entre as plataformas de negociação mais utilizadas em todo o mundo estão as versões MetaTrader 4 e 5. Ambas co uma uma variedade de índices  eopções gráficas que são atualizadas em tepo real, o que são pontos super positivos. A ontas demos são o meios pelo qual os tarders podem testar as plataformas de negociação onlne. Elas são disponibilizados por qualquer corretora certificada. É apenas uma simulação com cotações em tempo real, mas com capital fictício. Trata-se de uma boa opção també para os traders inciantes aprenderem treinando online sem ter que investir nenhum capital. É uma ferramenta muito útil para quem não tem experiência com negociação online, mas também para quem quer simplesmente escolher uma corretora pode utilizar este serviço sem problemas. Lembramos que essas contas são gratuitas, o que de forma alguma obrigará os usuários a abrir uma conta real posteriormente.

Bônus/Promoções

Já devemos alerta, antes de mais nada, que os bônus oferecidos pelas corretoras honestas não costumam ser grandes e costumam acompanhar o padrão dos velores do mercado. Portanto, fuja de bônus que aparentam ser muito além do normal previsto nessa indústria. Muitas corretoras oferecem um bônus quando você deposita dinheiro em sua conta de negociação. Por exemplo, se você pagar $1.000, encontrará $2.000 na conta; na verdade, a corretora lhe dá €a1.000. O bônus pode ser uma coisa boa, porém em alguns casos também pode ter aspectos negativos, por isso esteja sempre bem informado se quiser aproveitar um bônus ou outra promoção. Em igualdade de circunstâncias, é bom escolher uma corretora que ofereça um bônus alto ou promoções vantajosas, desde que, como mencionado anteriormente, o bônus não tenha aspectos negativos, ou não envolva limitações nas operações, ou nos saques do dinheiro que você pagou ou qualquer outra coisa mais importante do que o próprio bônus. Por exemplo, não escolha uma corretora específico só porque ele oferece um bônus alto, ignorando a análise das informações legais da corretora. A legalidade perfeita é mais importante.

Variedade de ativos

O segundo ponto fundamental para a escolha de uma corretora forex é a quantidade e qualidade dos ativos oferecidos. Cada trader possui ativos preferidos, bem como estrta[egias de negociação. Por um lado, devemos definitivamente levar em consideração os pares de Forex que temos disponíveis (ter mais na mesma plataforma pode nos ajudar a criar estratégias mais amplas). Sabemos que traders mais experiêntes costumam gostar de ter uma carteira de ativos bem diversificada, afim de minimizar os riscos de investir capital em somenteum ativo e perder tudo quando a estratégia de negociação em uso não funciona. Por outro lado, devemos estar interessados, principalmente hoje, na presença de outros tipos de ativos que podemos sempre escolher através da corretora que vamos escolher.

Não se esqueça de analisar a oferta, pois é claro que se a corretora não antever os ativos que lhe interessam, escolher apenas pelas melhores condições econômicas não o ajudará. Você quer negociar CFDs em ações, índices, metais preciosos, forex? É bom estar ciente de que nem todas as corretoras oferecem uma variedade idêntica de subjacentes: para descobrir quais oferecem essa possibilidade, você pode consultar a lista na página de negociação.

Custos da corretora

Além do spread e das comissões, o lucro da corretora também é dado por juros. Na verdade, se você operar em determinados mercados com determinados instrumentos financeiros, suas transações estarão sujeitas a juros. É importate ficar atento as formas como a corertora lucra. Algumas mepresas enconde custos adicionais em seus contratos, revelando-os somente mais tarde, quano o trader já abrir uma conta. De um modo geral, as corretoras especializadas em um determinado setor de negociação são as que oferecem a melhor oferta também no que se refere aos custos específicos dessa forma de negociação. Assim, depois de selecionar algumas corretoras com base nas informações jurídicas e na sua forma de negociar, chegou a hora de escolher a mais conveniente em termos de custos, que é a corretora que permite investir gastando o mínimo possível.

Cada corretora possui um perfil. No entanto, os custos de negociação podem ser visualizados no site de cada corretora e são de diferentes tipos. Conhecer os custos da sua forma de negociação é muito importante porque, como acabamos de dizer, a operação de um trader é diferente da de outro. E, portanto, nem todas as formas de negociação custam o mesmo.  Fuja de corretoras que não são transparêntes no que diz respeito as taxas por serviços cobrados. Por exemplo, quem investe no curtíssimo prazo com os mesmos ganhos terá que pagar mais a corretora do que quem investe no longo prazo, simplesmente porque terá aberto muito mais operações. O total desses custos depende do tipo de corretor e do tipo de serviço que o corretor subscreve. Para os propósitos dos comerciantes de varejo, a situação é mais bem resumida dizendo que os corretores Dealing Desk cobram apenas spreads, enquanto os corretores ECN cobram spreads e até comissões.

Portanto, o terceiro passo que você precisa realizar para escolher o melhor corretor é informar-se bem sobre todos os custos de negociação. Em particular, você deve examinar os seguintes pontos:

Spread

O spread é a diferença entre o preço pelo qual você compra (compra) e o preço pelo qual você vende (vende) um determinado instrumento financeiro. Por exemplo, se eu puder comprar um contrato Euro/Dólar a 1,3528 e vendê-lo a 1,3526, o spread é 0,0002 (ou 2 pips). A questão é que muitas vezes os corretores cobram se você tem uma posição comprada aberta e se você tem uma posição vendida aberta, portanto, na prática, você nunca recebe juros. Isso acontece porque esses corretores adicionam uma comissão à taxa de juros que você deve receber. O spread varia de corretora para corretora, portanto, corretoras diferentes têm spreads diferentes. Portanto, se eu negociar no Euro / Dólar, um corretor pode ter um spread de 1 pip, enquanto outro corretor pode ter um spread de 2 pips. Para os propósitos de sua escolha, sendo todas as coisas iguais, você deve escolher uma corretora que ofereça um spread baixo, especialmente se você estiver negociando scalping ou curto prazo.

Comissões e depósito mínimo

Além do spread, o ganho da corretora também é dado pelas comissões, que representam um valor a ser pago, geralmente fixo, para comprar e/ou vender determinado instrumento financeiro (ações, índices, moedas, etc.). Assim como ocorre com o spread, as taxas variam de corretora para corretora e, dependendo do mercado, algumas corretoras não cobram nenhuma taxa. Também neste caso o discurso é muito simples, visto deve escolher uma corretora que ofereça comissões baixas, ou mesmo comissões zero, pois estas afetarão negativamente o saldo final de suas operações, principalmente se você operar com baixo capital.Outro recurso a levar em consideração ao escolher um Corretor Forex é o depósito mínimo. Neste caso, é um valor que normalmente só interessa aos iniciantes porque os especialistas, aqueles que vivem no forex, costumam depositar vários milhares de euros.

Como essa comissão quase sempre é maior do que os juros que você recebe, aqui você é obrigado a pagar. Por exemplo, se você recebe 1 euro de juros, mas paga 2 euros de comissão sobre esses juros, na realidade você tem que pagar 1 euro a corretor. É por isso que, com certos corretores, você paga quando recebe os juros e quando os paga. No longo prazo, isso pode ter um grande impacto negativo no lucro final de suas operações, principalmente se você investir no longo prazo, porque você paga os juros todos os dias. No entanto, felizmente para você, existem corretores que não aplicam este mecanismo, como resultado, às vezes você vai pagar juros sobre as suas posições abertas e às vezes irá recebê-los, como deveria ser. Outro ponto, é importante para um iniciante verificar a quantidade de dinheiro que precisa ser depositada para começar a investir seriamente.

Suporte ao cliente

O suporte ao cliente é muito importante e também deve ser levado em consideração na escolha de um corretor. Imagina precisar solucionar um problema urgênte e não pdoer contar com um suporte técnico bom em um idioma que você possa falar e escrever fluentemente. Escolher uma corretora que disponibiliza o idioma de sua preferência com suporte técnico todos os dias em que costuma negociar é essencial. Para os traders iniciantes: Verifique se há treinamento para aprender o básico e aumentar suas habilidades no assunto por meio de e-books, vídeos tutoriais e seminários. Para ser assim definido, o serviço de atendimento também deve ser utilizável por diversos canais, para que seja fácil para você se comunicar com a corretora rapidamente.

O atendimento deve ser preferêncialmente em todos as vias possíveis (telefone, chat, e-mail) e um gerente de conta dedicado representam outros elementos a serem avaliados. Lembre-se de que escolher a corretora errada resulta em um risco maior de perder seu capital.

Alavancagem

Dentre os serviços a serem avaliados para escolher as melhores Corretoras Forex, muitos priorizam a flexibilidade de alavancagem financeira. Mas, como sempre gostamos de lembrar, a alavancagem flexível pode levar a altos lucros e grandes perdas.A alavancagem é um capital que trader pegará emprestado com a corretora. por essa razão, não é aconselhável, especialmente para os traders novatos, a utilização de alavancagem muito altas. Os traders de Forex tendem a preferir alavancas financeiras mais altas e às vezes baseiam a escolha do corretor apenas nesta característica. No entanto, os traders precisam se lembrar que uma alavancagem maior pode trazer maiores lucros, mas também aumenta o nível de risco.

Quanto maior for a alavancagem, maiores serão os riscos para seu capiatal, por isso, é essencial escolher uma alavancagem de forma muito consciênte. Além disso, deve-se ter em mente que existem corretoras que oferecem alavancagem fixa, enquanto outras adaptam o valor da alavancagem de acordo com a moeda negociada, podendo também ter regras especiais para as operações realizadas durante o fim de semana. Alguns corretores de Forex deixam a alavancagem fixa, enquanto outros a tornam mais flexível, dependendo do tipo de câmbio.

Margem de garantia

Os traders também devem levar em consideração a política de chamada de margem de sua corretora. Algumas empresas seguem o método FIFO (first in first out) para fechar negócios quando os requisitos de margem não são atendidos por seu saldo; outros seguem o método LIFO (último a entrar, primeiro a sair); outros simplesmente fecham todas as negociações. Dependendo de suas necessidades, esse é um assunto que deve ser esclarecido antes de abrir uma conta. As alavancagem são uma grande preocupação para os traders mais agressivos que gostam de usar uma alavancagem mais alta, enquanto um trader moderado ou conservador pode ficar satisfeito com uma alavancagem média.

 

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